Descripción

UNIDAD DIDÁCTICA 1. RIESGO Y ANÁLISIS DE RIESGO.

1. Introducción.
2. Concepto y consideraciones previas.
3. Tipos de riesgo.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. FUNCIÓN DE RIESGOS EN UN BANCO.

1. La oficina bancaria en la gestión del riesgo.
2. Inversión.
3. Capacidad de pago y solvencia.
4. Referencia al sistema de scoring.
5. Factores determinantes en el nivel de riesgo.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. TIPOS DE PROCEDIMIENTOS JUDICIALES.

1. Procedimiento Ejecutivo.
2. Procedimiento Declarativo.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPO DE INFORMACIÓN A ANALIZAR SEGÚN EL TIPO DE CLIENTE.

1. Información a solicitar al cliente (cliente particular, profesionales, comercios y empresas).
2. Aspectos específicos según el tipo de operación (operaciones de descuento, pagare comercial, factoring, forfait, confirming, cartas de crédito, leasing, renting, etc.).
3. Aspectos específicos según el tipo de cliente (cliente particular, profesionales, comercios y empresas).

UNIDAD DIDÁCTICA 5. ADMINISTRACIÓN DEL CRÉDITO.

1. Estrategias de recuperación Administración del crédito.
2. Documentos legales.
3. Documentación financiera Inspección o visita técnica.
4. Proceso de supervisión y seguimiento de crédito.
5. La supervisión y seguimiento.
6. Alertas tempranas y acciones correctivas.
7. Seguimiento del riesgo con particulares.
8. Seguimiento del riesgo con empresa.
9. El control de vencimientos.

UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DEL RIESGO EN EMPRESAS.

1. Visita, información interna y externa, análisis del entorno, información de registros oficiales. Análisis de la información obtenida.
2. Contenido de las cuentas anuales.
3. Análisis de los estados contables. Ratios.
4. Informe de los auditores de cuentas.
5. El cash-flow. El Fondo de maniobra.
6. El Período medio de maduración.
7. El Estado de origen y aplicación de fondos.Aspectos cualitativos de la empresa.
8. Seguimiento del riesgo de empresas: parámetros utilizados.
9. Señales de alerta.
10. Cancelación de operaciones de riesgo.
11. Operaciones en situación irregular.
12. Modelo de análisis de rentabilidad de un cliente.