Descripción

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ADMINISTRACIÓN Y OPERACIONES.

1. Las operaciones de una entidad de crédito.
2. – Clasificación de operaciones.
3. – Formalización y documentación de operaciones.
4. Operaciones de activo.
5. – Créditos y préstamos sin garantía.
6. – Operaciones con garantía hipotecaria.
7. – Descuento y factoring.
8. – Avales.
9. Operaciones de pasivo.
10. – Depósitos a la vista. Cuentas corrientes y de ahorros.
11. – Depósitos a plazo.
12. – Emisiones de títulos.
13. Operaciones de colocación de productos no bancarios.
14. – Operaciones de seguros.
15. – Operaciones de colocación de títulos ajenos.
16. – Operaciones de colocación de vehículos de inversión.
17. La formalización de operaciones.
18. – Archivo documental.
19. – Registros físicos y digitales.
20. – El cumplimiento normativo interno y externo.
21. El seguimiento de las operaciones.
22. – Controles rutinarios y automáticos.
23. – Los sistemas de alarmas.
24. – La reevaluación de las operaciones.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. AUDITORÍA INTERNA DE ENTIDADES DE CRÉDITO. NIVEL I.

1. Introducción. La función de auditoría interna.
2. Diferencia entre auditoría interna y auditoría externa.
3. La regulación de la auditoría externa.
4. La regulación de la auditoría interna.
5. La organización de la auditoría interna en una entidad de depósito.
6. – Ubicación del departamento dentro de la organización.
7. – Director de auditoría.
8. – Auditoría a distancia.
9. – Auditoría de oficinas.
10. – Auditoría Informática.
11. – Auditoría de servicios centrales.
12. – Operaciones de una sucursal.
13. Controles de las operaciones de una sucursal.
14. – Control de las operaciones de activo.
15. – Control de las operaciones de pasivo.
16. – Control de las operaciones de fuera de balance.
17. – Cumplimiento de la normativa interna.
18. El cumplimiento normativo externo en las sucursales.
19. – Introducción.
20. – Normativa sobre blanqueo de capitales.
21. – Normativa de protección a la clientela.
22. – Otra normativa.
23. Las operaciones de los departamentos centrales.
24. – Departamentos de negocio.
25. – Centros de coste.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. INTERVENCIÓN GENERAL.

1. La intervención general dentro de una entidad de crédito.
2. – Funciones de la intervención general.
3. – El cumplimiento normativo externo e interno.
4. La normativa externa (I).
5. – Normativa contable.
6. – Normativa sobre recursos propios. Acuerdos de Basilea.
7. – Normativa sobre prevención y blanqueo de capitales.
8. La normativa externa (II).
9. – Normativa sobre protección a la clientela.
10. – Normativa laboral.
11. – Normativa medioambiental.
12. – Otras obligaciones.
13. La normativa interna (I).
14. – El control del riesgo financiero.
15. – El control de la liquidez.
16. – El control de los riesgos legales.
17. La normativa interna (II).
18. – La función informativa interna.
19. – El flujo y control de la información interna.
20. – El cumplimiento de la normativa interna.
21. La auditoría interna como herramienta de la intervención general.
22. – La información para la Intervención General.
23. – El control de la institución desde la alta dirección.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN COMERCIAL Y MARKETING EN ENTIDADES FINANCIERAS.

1. Introducción al marketing financiero.
2. – Las 5 Pes del marketing financiero.
3. – Estructura y medios de Marketing.
4. – Diferencia entre marketing y venta.
5. La entidad financiera y su entorno.
6. – Conocimiento del Entorno competitivo a través de la Investigación de mercado.
7. – Innovación.
8. – Impacto tecnológico.
9. Análisis del cliente de la entidad financiera.
10. – Conocimiento del Cliente a través de la Investigación de mercado.
11. – Tipología de clientelas.
12. – Segmentación del mercado.
13. – Posicionamiento de la entidad.
14. – Captación y fidelización de clientes.
15. Oferta financiera.
16. – El producto y la oferta financiera.
17. El precio de la oferta financiera.
18. – El Precio como elemento diferenciador.
19. – Estrategias de precio.
20. La distribución de la oferta financiera.
21. – Tipología de canales de distribución.
22. – Estrategias de distribución.
23. – El papel de la sucursal en la estrategia de distribución.
24. La venta de los servicios financieros.
25. – Comunicación con el cliente.
26. – Personalización.
27. – Medios de apoyo.
28. – Técnicas de venta.
29. La comunicación de la entidad financiera.
30. – Instrumentos de comunicación financiera.
31. – Publicidad Financiera.
32. – Riesgo reputacional.
33. – Desarrollo de acciones promocionales.